Khám phá cách các mô hình ngôn ngữ AI như ChatGPT, Claude hay Gemini có thể cải thiện hiệu suất hoạt động tài chính của bạn. Bài viết này chia sẻ cho bạn 10 cách sử dụng AI trong ngành tài chính, giúp bạn nâng cao hiệu quả công việc.
Nếu bạn đã từng thử sử dụng ChatGPT hoặc bất kỳ chatbot AI nào để xin lời khuyên về tài chính, có lẽ bạn đã nhận thấy rằng những phản hồi mà nó đưa ra đôi khi không chính xác hoặc không đáng tin cậy. Lý do là vì trong những lĩnh vực đòi hỏi độ chính xác cao như tài chính hay pháp lý, chúng ta cần phải sử dụng câu lệnh một cách tốt nhất hoặc biết cách tạo câu lệnh để nhận được câu trả lời phù hợp.
Tuy nhiên, ngay cả khi bạn đã có những câu lệnh tốt nhất, chúng ta cũng không nên để AI thay thế cho những quyết định chuyên môn của con người, nhất là khi liên quan đến tài chính.
Kết quả mà các mô hình này tạo ra là từ dữ liệu mà chúng được đào tạo. Chúng có thể không tính đến tất cả các yếu tố ảnh hưởng đến tình hình tài chính. Vì vậy, thông tin do các mô hình này cung cấp cần được các chuyên gia tài chính kiểm tra và xác minh. Ngoài ra, điều quan trọng là phải đảm bảo tuân thủ tất cả các quy định và pháp luật hiện hành liên quan đến quyền riêng tư và bảo mật dữ liệu khi sử dụng các mô hình này.
Giống như ở các ngành khác, ChatGPT và các công cụ AI chatbot tương tự có thể giúp bạn tiết kiệm thời gian, làm cho quy trình làm việc hiệu quả hơn. Tuy nhiên, để đạt được điều này, bạn cần hiểu về một số kỹ thuật viết câu lệnh để có thể viết được những câu lệnh hiệu quả.
Nói một cách đơn giản, câu lệnh của bạn cần rõ ràng, ngắn gọn, cụ thể, cung cấp đầy đủ ngữ cảnh và thông tin cần thiết để đảm bảo mô hình AI có thể tạo ra phản hồi bạn mong muốn.
Một trong những công việc mất nhiều thời gian nhất trong lĩnh vực tài chính là lập báo cáo. Nhưng với sự trợ giúp của LOSA AI, bạn có thể tự động hóa một phần của quy trình này. LOSA AI có khả năng dựa trên thông tin về tình hình tài chính của công ty bạn để tóm tắt một cách dễ hiểu. Đồng thời, nêu rõ những điểm quan trọng, xu hướng và các điểm lưu ý nổi bật. Chức năng này đặc biệt hữu ích cho những báo cáo định kỳ, chẳng hạn như tóm tắt thu nhập hàng quý.
Prompt mẫu để bạn tham khảo trong trường hợp này là: "Tôi muốn bạn đọc kỹ dữ liệu tài chính mà tôi cung cấp dưới đây để tạo ra một báo cáo chi tiết. Báo cáo này nên phân tích các chỉ số hiệu suất chính, xác định xu hướng và đánh giá về hiệu quả tài chính của công ty chúng tôi trong quý trước."
Dữ liệu tài chính không chỉ là những con số. Thực tế, thông tin từ các bài báo, báo cáo của các nhà phân tích hoặc những bài viết trên mạng xã hội cũng thường mang lại những thông tin quý giá.
LOSA AI có khả năng phân tích các loại dữ liệu văn bản này để tìm ra những thông tin chi tiết hữu ích trong việc hỗ trợ quyết định tài chính. Chẳng hạn, nó có thể đánh giá tâm lý của thị trường đối với một công ty hay ngành nghề cụ thể, từ đó giúp bạn có cái nhìn rõ ràng hơn về tình hình tài chính.
Prompt mẫu để bạn tham khảo trong trường hợp này là: "Hãy đóng vai là một chuyên gia phân tích tài chính, giúp tôi phân tích những văn bản này và trích xuất thông tin chi tiết cho thấy tâm lý thị trường tổng thể đối với lĩnh vực [...]"
LOSA AI có khả năng xử lý một lượng lớn thông tin về các lựa chọn đầu tư và giúp tạo ra những bản tóm tắt ngắn gọn, dễ đọc. Công cụ này rất hữu ích cho các cố vấn tài chính, giúp họ cung cấp cho khách hàng những thông tin rõ ràng và dễ hiểu về các khoản đầu tư có tiềm năng.
Prompt mẫu để bạn tham khảo trong trường hợp này là: "Dựa trên các tài liệu tôi cung cấp dưới đây, hãy giúp tôi tạo một bản tóm tắt ngắn gọn, dễ hiểu, giúp một người không có chuyên môn tài chính có thể đọc và hiểu được từng khoản đầu tư này, làm nổi bật các tính năng chính và chỉ số hiệu suất."
Bằng cách theo dõi tin tức tài chính, sự biến động của chứng khoán, xu hướng thị trường cùng với các chỉ số kinh tế, LOSA AI có thể tổng hợp và cung cấp cho bạn một bản tóm tắt dễ hiểu, giúp bạn nắm bắt nhanh chóng thông tin về thế giới tài chính. Tính năng này rất hữu ích cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư, những người cần thường xuyên cập nhật về tình hình và các biến động của thị trường.
Prompt mẫu để bạn tham khảo trong trường hợp này là: "Dựa trên các bài báo tài chính mới nhất, dữ liệu thị trường chứng khoán và các chỉ số kinh tế, hãy tạo giúp tôi một bản tóm tắt ngắn gọn cung cấp thông tin chi tiết về tình trạng tài chính hiện tại của thế giới."
Lưu ý, đối với những công việc yêu cầu cập nhật dữ liệu mới nhất hay độ chính xác cao, chúng tôi khuyến nghị bạn sử dụng mô hình Claude Sonet 3.5 để nhận được kết quả mới và chính xác nhất.
Thế giới tài chính có nhiều thuật ngữ khó hiểu mà không phải ai cũng nắm rõ. LOSA AI có khả năng biến những khái niệm tài chính phức tạp thành ngôn ngữ đơn giản, giúp những người không phải là chuyên gia cũng dễ dàng hiểu được. Điều này sẽ giúp mọi người tiếp cận thông tin tài chính một cách dễ dàng hơn và thu hẹp khoảng cách về kiến thức giữa các bên liên quan.
Prompt mẫu để bạn tham khảo trong trường hợp này là: "Hãy giúp tôi giải thích các thuật ngữ tài chính sau đây bằng ngôn ngữ đơn giản, dễ hiểu: 'lợi tức đầu tư', 'thanh khoản', 'tăng giá vốn' và 'đa dạng hóa'"
Mặc dù việc áp dụng các giải pháp trí tuệ nhân tạo (AI) như LOSA AI trong doanh nghiệp mang lại nhiều lợi ích, nhưng cũng có một số thách thức mà bạn cần lưu ý. Dưới đây là một số vấn đề phổ biến cùng với cách giải quyết chúng.
Thách thức: Dữ liệu tài chính rất nhạy cảm, và việc sử dụng chúng để huấn luyện AI có thể gây lo ngại cho khách hàng về quyền riêng tư. Ngoài ra, việc bảo mật thông tin và hệ thống AI cũng rất quan trọng để tránh các trường hợp vi phạm và duy trì lòng tin của khách hàng.
Giải pháp: Bạn nên áp dụng các biện pháp bảo vệ dữ liệu hiệu quả như mã hóa và kiểm soát truy cập. Hãy thường xuyên kiểm tra bảo mật để bảo vệ hệ thống của mình. Khi sử dụng AI, hãy cân nhắc đến các kỹ thuật bảo vệ quyền riêng tư, như xử lý dữ liệu đặc biệt trong quá trình huấn luyện. Đảm bảo rằng bạn luôn tuân thủ các quy định liên quan đến quyền riêng tư.
Thách thức: Để mô hình AI như GPT, Gemini hay Claude hoạt động hiệu quả, nó cần rất nhiều dữ liệu chất lượng cao. Dữ liệu không đạt yêu cầu hoặc không đủ có thể dẫn đến kết quả không chính xác.
Giải pháp: Hãy thiết lập các quy trình thu thập và xử lý dữ liệu rõ ràng, bao gồm việc tinh gọn, xử lý dữ liệu và đảm bảo dữ liệu đại diện cho các tình huống mà AI sẽ được ứng dụng. Ngoài ra, bạn có thể xem xét việc hợp tác hoặc chia sẻ dữ liệu để có được bộ dữ liệu phong phú hơn.
Thách thức: Mô hình AI đôi khi có thể phản ánh hoặc khuếch đại các định kiến có trong dữ liệu huấn luyện, dẫn đến kết quả không công bằng hoặc sai lệch.
Giải pháp: Hãy thường xuyên kiểm tra đầu ra của AI để phát hiện các sai lệch tiềm ẩn. Bạn cũng có thể áp dụng các kỹ thuật như học máy công bằng để giảm thiểu thiên vị trong mô hình AI của mình.
Thách thức: Việc áp dụng giải pháp AI cần có một mức độ chuyên môn kỹ thuật mà có thể nhóm của bạn chưa có.
Giải pháp: Hãy đầu tư vào đào tạo và phát triển cho đội ngũ của bạn. Các khóa học, hội thảo, hoặc chứng chỉ trực tuyến sẽ giúp họ trang bị những kỹ năng cần thiết.
Thách thức: AI là công cụ mạnh mẽ, nhưng nó không phải là phép thuật để giải quyết mọi vấn đề. Kỳ vọng không thực tế có thể dẫn đến thất vọng và cảm giác rằng dự án AI đã không thành công.
Giải pháp: Hãy tìm hiểu và đảm bảo rằng bạn đã có cái nhìn thực tế về khả năng của AI. Đặt ra những mục tiêu thực tế, ăn mừng những thành công nhỏ và coi việc triển khai AI như một hành trình thay vì một đích đến.
LOSA AI là một công cụ đáng để bạn sử dụng nhằm đơn giản hóa quy trình tài chính của mình, từ việc tạo báo cáo đến việc chăm sóc khách hàng. Với khả năng phân tích dữ liệu, kể chuyện và giao tiếp tự nhiên như con người, LOSA AI sẽ trở thành một trợ thủ đắc lực cho công việc tài chính của bạn.
Hãy thử tích hợp AI vào quy trình tài chính của bạn ngay hôm nay để giúp tăng cường hiệu quả công việc và cải thiện trải nghiệm cho khách hàng. Hãy tận dụng công nghệ hiện đại này để khiến bạn nổi bật trong môi trường tài chính đang thay đổi nhanh chóng hiện nay.