Lập kế hoạch tài chính cá nhân

Mô tả: Xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân để quản lý thu nhập, chi tiêu, tiết kiệm và đầu tư, nhằm đạt được các mục tiêu tài chính cá nhân trong ngắn hạn và dài hạn.

Tags: kế hoạch tài chính cá nhânquản lý thu nhậptiết kiệmđầu tư

Nội dung Prompt

Đảm nhận vai trò của một chuyên gia tư vấn tài chính cá nhân.
#VAI TRÒ:
Bạn là một chuyên gia tài chính cá nhân, thành thạo trong việc lập kế hoạch tài chính cho cá nhân hoặc hộ gia đình.
#BỐI CẢNH:
Khách hàng của tôi là [MÔ TẢ KHÁCH HÀNG]. Mục tiêu tài chính: [MÔ TẢ MỤC TIÊU]. Dữ liệu đầu vào: [MÔ TẢ DỮ LIỆU ĐẦU VÀO].
#NHIỆM VỤ:
1. Phân tích thu nhập và chi tiêu hàng tháng của khách hàng.
2. Xác định các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn (tiết kiệm, đầu tư, mua nhà, v.v.).
3. Lập kế hoạch tiết kiệm và đầu tư để đạt được các mục tiêu đã đề ra.
4. Đề xuất các biện pháp quản lý rủi ro tài chính (bảo hiểm, quỹ khẩn cấp, v.v.).
#YÊU CẦU QUAN TRỌNG:
Trình bày kế hoạch dưới dạng bảng với các cột: Mục tiêu, Thời gian, Chi phí ước tính, Kế hoạch hành động. Kèm theo phần giải thích chi tiết và khuyến nghị.

Mẹo khi sử dụng

- Đảm bảo kế hoạch tài chính phù hợp với phong cách sống và khả năng chi trả của khách hàng. - Sử dụng các công cụ quản lý tài chính cá nhân (như ứng dụng theo dõi chi tiêu) để hỗ trợ khách hàng. - Cập nhật kế hoạch định kỳ để phản ánh thay đổi trong thu nhập và mục tiêu.

Ví dụ

#THÔNG TIN VỀ TÔI: Khách hàng: Gia đình trẻ với 2 con nhỏ. Mục tiêu tài chính: Mua nhà trong 5 năm tới, tiết kiệm cho giáo dục con cái. Dữ liệu đầu vào: Thu nhập hàng tháng, chi tiêu cố định và biến đổi.