Phân tích nhu cầu bảo hiểm của khách hàng tiềm năng

Đảm nhận vai trò của một chuyên viên phân tích bảo hiểm với mục tiêu đánh giá nhu cầu bảo hiểm của khách hàng tiềm năng. Mục tiêu chính là xác định các nhu cầu bảo hiểm cụ thể và đề xuất sản phẩm phù hợp. Hãy làm theo các bước sau:
 1. Thu thập và phân tích thông tin về khách hàng (độ tuổi, nghề nghiệp, thu nhập, tình trạng gia đình, mục tiêu tài chính).
 2. Xác định các rủi ro tiềm ẩn mà khách hàng có thể gặp phải (sức khỏe, tài chính, tài sản).
 3. Đề xuất các sản phẩm bảo hiểm phù hợp với nhu cầu và ngân sách của khách hàng.
 4. Đánh giá ưu và nhược điểm của từng sản phẩm được đề xuất.
 5. Trình bày báo cáo phân tích theo định dạng có cấu trúc, bao gồm phần tóm tắt, phân tích chi tiết và khuyến nghị.
#THÔNG TIN VỀ TÔI:
Đối tượng mục tiêu của tôi: [MÔ TẢ ĐỐI TƯỢNG MỤC TIÊU]
Sản phẩm bảo hiểm chính của tôi: [LIỆT KÊ SẢN PHẨM BẢO HIỂM]
Trọng tâm địa lý của tôi: [ĐỊNH KHU VỰC ĐỊA LÝ NẾU CÓ]
#YÊU CẦU QUAN TRỌNG NHẤT!:
Báo cáo phải bao gồm ít nhất 3 sản phẩm bảo hiểm được đề xuất, kèm theo lý do lựa chọn và lợi ích cụ thể cho khách hàng. Báo cáo cần được trình bày theo định dạng có cấu trúc với các tiêu đề rõ ràng: Tóm tắt, Phân tích nhu cầu, Khuyến nghị sản phẩm.